Deoarece sunt un investitor la începutul anilor 40 de ani, mulți oameni sunt surprinși să vadă o concentrație relativ mare de trusturi de investiții imobiliare, sau REIT, în portofoliul meu. La urma urmei, mulți consideră REIT-urile ca investiții plictisitoare cu venituri.
Cu toate acestea, REIT-urile nu sunt doar acțiuni excelente cu venituri, dar pot avea un potențial serios de creștere pe termen lung. Prin alocarea inteligentă a capitalului, multe REIT-uri au făcut o treabă excelentă de a crea valoare pentru acționari de-a lungul timpului și au generat profituri totale pe termen lung, care depășesc piața.
Acest Acesta este motivul pentru care dețin REIT când sunt încă mai bine de 20 de ani de la pensionare. Scopul meu este să folosesc aceste acțiuni pentru a-mi include portofoliul în următoarele două decenii, reinvestind toate dividendele mele pe parcurs, astfel încât să poată produce fluxuri excelente de venituri după ce mă retrag în cele din urmă.
Având în vedere acest lucru, iată în special două REIT-uri care ar putea fi completări inteligente la un portofoliu pe termen lung chiar acum.
Acest „REIT de cazinou” are un potențial de creștere extraordinar
Proprietăţi Vici (NYSE: VICI) este cel mai bine cunoscut ca REIT pentru jocuri și din motive întemeiate. A apărut ca un spin-off al unora dintre Caesars Entertainmentlui (NASDAQ: CZR) active imobiliare și de atunci a achiziționat cel mai mare concurent al său și alte câteva active impresionante de jocuri de noroc. Deține câteva dintre cele mai emblematice proprietăți din Las Vegas Strip și multe dintre cele mai bune imobiliare regionale de jocuri de noroc din SUA
Totuși, acesta ar putea fi doar un punct de plecare, deoarece Vici a început recent să se diversifice în alte tipuri de divertisment și proprietăți recreative. A achiziționat un portofoliu de centre de divertisment Bowlero și recent a fost de acord să ofere finanțarea pentru construcția unui nou complex Margaritaville.
Punctele cheie despre aceste tipuri de proprietăți (în special cazinouri) sunt că chiriașii tind să semneze lung contracte de închiriere cu creșteri anuale ale chiriei încorporate, iar locurile vacante sunt destul de rare. Vici are în prezent un randament al dividendelor de 5,8% care este bine acoperit de câștigurile sale și are deja un istoric puternic de creștere a dividendelor în timp.
O mașină de venit cu un istoric dovedit
Proprietăți EPR (NYSE: EPR) este un alt REIT care este specializat în proprietăți experiențiale. Deține un portofoliu de teatre, parcuri acvatice, stațiuni de schi, proprietăți de divertisment și multe altele. În timp ce vânturile în contra din epoca pandemiei au provocat turbulențe în portofoliul teatrului (inclusiv falimentul celui de-al doilea cel mai mare chiriaș), situația a fost rezolvată favorabil pentru EPR, iar afacerea se înfășoară pe toți cilindrii.
La fel ca și Vici, chiriașii EPR semnează în general contracte de închiriere pe termen lung cu creștere a chiriei încorporată. Își propune să-și reducă expunerea la teatru în timp și să crească celelalte zone ale portofoliului său și are deja relații cu chiriași excelenți, inclusiv TopGolf și Stațiunile Vail (NYSE: MTN)doar pentru a numi un cuplu.
De fapt, EPR și-a majorat recent dividendul și are un randament atractiv de 8,1% la prețul actual. Și nu numai că generează suficient flux de numerar pentru a acoperi dividendul, dar EPR are de fapt unul dintre cele mai mici rate de plată din industria REIT.
În timp ce vânturile în fața cinematografului și mediul cu rate în creștere au afectat stocul, rezultatele pe termen lung arată ce afacere grozavă este aceasta. De la intrarea la bursă în 1997, EPR Properties a generat o rentabilitate totală de 1.330% pentru investitori, comparativ cu o rentabilitate totală de 770% din partea S&P 500 in aceeasi perioada.
Câte venituri din pensie ar putea genera acestea?
Desigur, nu există nicio modalitate de a prezice cu exactitate performanța pe termen lung a oricărei companii cotate la bursă, dar cu siguranță putem folosi performanța lor trecută ca un indicator al potențialului lor.
EPR are istoria mai lungă dintre cele două, iar performanța sa de-a lungul istoriei sale de 27 de ani se traduce în randamente anualizate de 10,4%. Și asta este inclusiv performanța recentă în urmă în mediul cu rate în creștere. Vici este publică abia din 2017, dar a înregistrat randamente totale anualizate de peste 11% din acel moment.
De dragul unui exemplu, să presupunem că investesc 10.000 USD împărțiți între aceste acțiuni astăzi și se potrivesc cu nivelul istoric de performanță al EPR în următorii 25 de ani. Acest lucru ar face ca investiția mea să valorize aproximativ 119.000 USD în acel moment, presupunând că îmi reinvestesc toate dividendele pe parcurs. Presupunând un randament al dividendelor de aproximativ 6% — care este semnificativ mai mic decât randamentul mediu al acestor două acțiuni astăzi — m-aș uita la peste 7.100 USD din venitul de pensionare in fiecare an din investiția mea de 10.000 de dolari.
Din nou, acest lucru nu este deloc garantat. Performanța reală pe termen lung a acestor REIT-uri ar putea fi semnificativ mai bună sau mai proastă. Dar ideea este că s-ar putea să fii surprins de modul în care trusturile de investiții imobiliare pot produce în timp un cuib generator de venituri. Acum imaginați-vă dacă ați avea un orar de 30 sau 40 de ani sau dacă ați adăugat investiții în fiecare an pe parcurs.
Ar trebui să investești 1.000 USD în Vici Properties chiar acum?
Înainte de a cumpăra acțiuni în Vici Properties, luați în considerare următoarele:
The Consilier de stocuri Motley Fool echipa de analiști tocmai a identificat ceea ce cred ei că sunt 10 cele mai bune stocuri pentru ca investitorii să cumpere acum… iar Vici Properties nu a fost unul dintre ei. Cele 10 acțiuni care au făcut reducere ar putea produce randamente monstru în următorii ani.
Luați în considerare când Nvidia a făcut această listă pe 15 aprilie 2005… dacă ați investit 1.000 USD la momentul recomandării noastre, ai avea 525.806 USD!*
Consilier de stoc oferă investitorilor un plan ușor de urmărit pentru succes, inclusiv îndrumări privind construirea unui portofoliu, actualizări regulate de la analiști și două noi alegeri de acțiuni în fiecare lună. The Consilier de stoc serviciul are mai mult decât de patru ori revenirea S&P 500 din 2002*.
Vezi cele 10 stocuri »
*Consilierul de acțiuni revine începând cu 30 aprilie 2024
Matt Frankel are poziții în EPR Properties și Vici Properties. The Motley Fool are poziții în și recomandă Vail Resorts și Vici Properties. The Motley Fool recomandă EPR Properties. The Motley Fool are o politică de divulgare.
2 acțiuni cu dividende mari care ar putea transforma o investiție de 10.000 USD în 7.000 USD sau mai mult din venitul anual de pensionare a fost publicat inițial de The Motley Fool