Indiferent dacă tranzacționați acțiuni, Forex sau opțiuni, o parte importantă a reducerii riscului este diversificarea investițiilor. Să-ți pui toți banii pe un singur cal este un risc ridicat și este semnul unui jucător de noroc, nu al unui investitor. Nicio analiză tehnică sau predicție de impuls nu este 100% sigură și vreodată investitorul trebuie să ia în considerare reducerile periodice.
Diversificarea în investiții – 3 factori de luat în considerare.
Vă ajută să împărțiți subiectul în diferite întrebări pe care le luați în considerare separat înainte de a le reuni pentru decizia finală de investiție.
-
Risc și recompensă
-
Diversificarea expunerii
-
Reechilibrarea portofoliului
Risc și recompensă
Fiecare vehicul sau strategie de investiții are un profil de risc distinct și trebuie să fii conștient de acest lucru. În mod similar, fiecare abordare are un potențial profil de recompensă. În majoritatea cazurilor, recompensa este direct proporțională cu riscul. Aceasta înseamnă că, cu cât speri să obții mai mult profit, cu atât mai mult trebuie să fii dispus să faci față. Un investitor bun încearcă să echilibreze acest lucru.
De exemplu, tranzacționarea ETF-urilor prezintă un risc scăzut, dar rentabilitatea investiției (ROI) este abia mai mare decât rata inflației. Tranzacționarea opțiunilor DITM (Deep-in-the-Money) poate crește recompensa fără a crește riscul. Tranzacționarea cu acțiuni de cumpărare și păstrare (pentru acțiuni cu elemente fundamentale bune) poate fi profitabilă, mai ales dacă reinvestiți dividende. Vânzarea apelurilor acoperite în portofoliul dvs. de acțiuni vă poate crește rentabilitatea investiției fără a crește riscul. Achiziționarea opțiunilor de apeluri este foarte riscantă, cu excepția cazului în care sunteți un trader swing desăvârșit, dar recompensele sunt uimitoare. Vânzarea de spread-uri de opțiuni este puțin mai puțin profitabilă pe termen lung, dar profilul de risc este chiar mai mic decât strategiile de cumpărare și păstrare.
Diversificarea expunerii
Piața are sectoare diferite și fiecare sector are modele ciclice diferite de creștere sau retragere. Planul dvs. de investiții ar trebui să includă acțiuni sau opțiuni din fiecare sector. Pe măsură ce banii trec de la un sector la altul, puteți urmări acest lucru și vă puteți planifica investițiile în consecință. Nu ar trebui să aveți niciodată mai mult de 2-3% din portofoliu dedicat unui anumit stoc și niciodată mai mult de 20% desemnat pentru un anumit sector.
Echilibrarea portofoliului
În fiecare an sau în fiecare trimestru, trebuie să vă uitați la cât de bine este echilibrat portofoliul dvs. Într-o anumită perioadă de timp, unele sectoare vor crește, în timp ce altele rămân statice sau se vor micșora. Acest lucru vă poate lăsa portofoliul dezechilibrat. Ca investitor responsabil, trebuie să-ți reechilibrezi diversificarea în investiții. Deci, poate v-ați împărțit portofoliul în mod egal între Forex, ETF-uri, REIT-uri, vânzarea de opțiuni și acțiunile preferate de cumpărat și de păstrat. Dacă înregistrați profituri îndrăznețe prin vânzarea de opțiuni, puteți lua aceste profituri și le puteți reinvesti în celelalte sectoare, astfel încât proporția să rămână aceeași.
Curba de învățare
Este mai ușor, dar mai riscant, să rămâi cu o singură strategie de investiții. Merită să investești efort educațional în strategii diverse. Acesta poate fi unul dintre cei mai mari factori în reducerea profilului dumneavoastră de risc. Investitorii serioși, care nu doresc să parieze, vor face această investiție. Diversificarea investițiilor este unul dintre cei mai puternici factori de profit, pur și simplu pentru că vă împiedică să pierdeți bani.