Introducere
Nu există un prânz gratuit. Există un filon de aur în acea veche zicală. Și totuși, asta nu îi împiedică pe mulți să încerce să obțină ceva degeaba. Generații întregi au crescut acum instruite să depindă de guvern pentru sprijin, fie că este prin bonuri de mâncare, legi distorsionate privind creditele fiscale sau bunăstare. Prețul pe care îl plătesc în demnitate, respect și libertate este abia observat de mulți dintre ei. Și totuși, chiar și cu cei care au cu adevărat nevoie sau care merită cu adevărat ajutorul, sunt mulți alții care caută modalități de a înșela guvernul pentru fonduri.
Fiecare dintre ei este convins că a găsit modalitatea sigură de a-l face pe unchiul Sam și, în multe cazuri, scapă temporar. Deși există multe variații ale temelor generale, fiecare se va încadra în general într-una dintre cele cinci categorii.
1. Frauda EIC
2. Statul de plată „Sub masă”.
3. Falsificarea informațiilor W-2 sau 1099
4. Cuib în cluster
5. Metode de evaziune fiscală de marketing pe mai multe niveluri
FRAUDA EIC
Creditul pentru venitul câștigat este un credit fiscal rambursabil menit să ajute părinții singuri care lucrează. În mod normal, modul în care funcționează un credit fiscal (nerambursabil) este că, dacă o persoană a plătit 5.000 USD în taxe pentru anul și se califică pentru creditul fiscal de 10.000 USD, poate primi doar cei 5.000 USD pe care i-a plătit în impozite. Dacă persoana ar plăti 0 USD în taxe, creditul fiscal ar putea ajunge la 50.000 USD sau mai mult și ar primi 0 USD. Cu creditul fiscal rambursabil, persoana fizică nu este obligată să fi plătit impozite pentru a obține creditul pentru venitul câștigat adăugat la suma sa de rambursare.
Funcționează pe o scară variabilă în care EIC urcă până la maxim (de obicei în jur de 15.000 USD în venit câștigat) și pe măsură ce venitul urcă peste 15.000 USD, EIC alunecă în jos. EIC maxim este de obicei în jur de 5500 USD. În cele din urmă, la aproximativ 28.000 USD, EIC a scăzut la 0 USD. Fiind cineva care a petrecut câțiva ani pregătind taxe în cartierele cu venituri mai mici, permiteți-mi să vă spun că sunt cei al căror an întreg este planificat să primească acest uriaș cec de taxe luate de la cei care le plătesc și date celor care nu le plătesc. EIC se acordă numai primilor doi copii de la naștere până la vârsta de 17 ani.
Cuplul „căsătorit sau necăsătorit” cu patru copii va merge la un birou de pregătire fiscală, unul separat dacă are experiență în acest domeniu. Și, deși fiecare locuiește în aceeași casă, fiecare pretinde statutul de șef al gospodăriei, ceea ce crește suma pe care o pot deduce din venitul impozabil și, fiecare dintre ei solicitând EIC, pot primi un cec în valoare totală de până la 10.000 USD pentru sfârșitul anului. sezon de depunere a impozitelor. Șeful gospodăriei ar trebui să fie pentru cei care nu primesc alt sprijin din altă parte. Șeful gospodăriei trebuie să asigure acea gospodărie, așa că dacă acolo locuiește un iubit, o prietenă, un soț, un părinte etc., ei nu pot pretinde acea desemnare.
Aceste înșelăciuni vor face acest lucru ani de zile înainte de a fi prinși, dar, după ce au fost prinși, nu au voie să solicite EIC timp de zece ani în urma unei investigații privind frauda. Apoi, aceștia vor trebui să plătească înapoi EIC plătit incorect și să plătească penalități pentru returnări frauduloase, pe lângă cea de până la 75% din suma pe care IRS a fost fraudată.
Cum sunt prinși
De fiecare dată când o persoană deschide un cont bancar, cumpără o mașină sau închiriază sau cumpără o casă, se face o mică notă care identifică numărul său de securitate socială cu acea tranzacție. Evident, cineva al cărui venit nu depășește 15.500 de dolari nu va cumpăra un vehicul de 35.000 de dolari sau o casă de 200.000 de dolari. Acești trișori nu își dau seama că își pun pe spate o țintă uriașă care strigă: „Audit-mă!” auditorilor IRS instruiți. Nu puteți avea în ambele moduri și să pretindeți că obțineți suficient venit pentru a vă plăti achiziția pe credit și apoi pe un alt formular să pretindeți că nu ați câștigat suficienți bani pentru a plăti impozite.
Există un depozit al acestor informații, iar IRS-ul ia notă de erorile logice. Exemplu; Un bărbat a venit în biroul meu și ne-a spus mândru că este tatăl a nouă copii cu șapte femei diferite și că venitul lui total pentru anul a fost sub 3000 de dolari și a vrut să-și revendice jumătate din copiii săi înainte ca mamele lor să facă, pentru a putea obține. rambursarea mai întâi. Nu există nicio modalitate pe acest pământ ca un om să poată plăti singur pentru mâncare, chirie și gaz cu un venit anual de 3000 de dolari. Și a vrut să susțină că i-a susținut și pe acești copii? A intrat la închisoare un an și jumătate mai târziu, dar am auzit că copiii lui se descurcă bine fără el.
Sub Tabelul de Salarizare
Fie că lucrătorul locuiește ilegal aici, în această țară, fie că angajatorul nu vrea să se deranjeze cu taxele pe salarii, un număr tot mai mare de întreprinderi mici plătesc în numerar. Și din moment ce angajatorul lor nu raportează acest lucru, angajatul individual vede o oportunitate de a înșela guvernul. (În unele dintre aceste cazuri, acești indivizi se angajează în activități ilegale prin care își câștigă toți banii. Trafic de droguri, prostituție etc.)
Prima atenție aici este că acest aranjament este ilegal. Al doilea este că este periculos. Ilegal deoarece există anumite cerințe de stat pentru angajare care nu pot fi îndeplinite sau măsurate fără înregistrări. Și, periculos pentru că așa se face majoritatea angajatorilor să plătească asigurarea de compensare a lucrătorilor. O accidentare pe un șantier unde totul se face „sub masă” va primi de obicei îngrijire necorespunzătoare de teama de a raporta accidentarea unui spital sau unui medic calificat.
Cum sunt prinși
În același mod în care cei care înșală EIC, fiecare tranzacție juridică pe care o fac pune încă un steag pe un caz care altfel nu ar avea unul. Dacă câștigă bani pe care nu îi raportează, le va fi greu să explice cum fac 900 de dolari pe lună din plăți ipotecare atunci când pretind că câștigă doar 500 de dolari și că sunt singurul furnizor de sprijin pentru acea gospodărie. După cum ar spune Maestrul Zen, „toate lucrurile sunt conectate și totuși nu toate lucrurile sunt la fel”.
Falsificarea informațiilor W2 sau 1099
Este relativ ușor să cumpărați un pachet de W-2 sau 1099 necompletate și să vă „creați” propriul venit. De obicei, trișorii folosesc un număr EIN legitim al unei afaceri legitime la care au lucrat temporar sau la care a lucrat un prieten sau o rudă și creează un W-2 care le oferă doar suficient venit câștigat pentru a obține creditul EIC. Până când trucul este descoperit, trișorii și-au încasat cecurile super-rapide și au părăsit orașul. Depunerea electronică previne unele fraude, dar le face pe altele atât de ușoare.
Proprietarul legitim al afacerii este lăsat să explice de ce el sau ea nu a plătit impozitul pe angajare pentru aceste persoane care au falsificat aceste formulare. IRS pare să se miște mult mai lent atunci când tu ești cel care a fost nedreptățit. Ar putea însemna plata unor penalități la impozitele pe salarii care oricum nu ar trebui să fie depuse niciodată.
Mulți dintre acești oameni care folosesc această înșelătorie sunt străini ilegali și oricum nu au un număr legitim de securitate socială, cei care sunt cetățeni legali și totuși, trișorii, în cele din urmă, se mută și uită crima pe care au comis-o.
Cum sunt prinși
Odată ce această fraudă este uitată, într-o zi vor trebui să-și folosească numărul de securitate socială pentru un loc de muncă, un împrumut sau o cerere la facultate. În acel moment, sunt bătuți în cuie, chiar dacă ar putea fi cinci sau mai mulți ani mai târziu. Infracțiunile de acest tip câștigă pedeapsă cu închisoarea.
Dacă este un ilegal care încasează acest cec, îl face mai mult o provocare. De obicei, un ilegal nu are un cont curent pe care să îl folosească pentru a încasa acest cec, așa că trebuie să meargă la un magazin de încasare a cecurilor. Acolo trebuie să prezinte actul de identitate, adresele de referință și unele informații despre angajare. Ceea ce mulți oameni nu realizează este că toate cecurile pe care le primiți și în numerar au ștampile clar identificabile care arată unde și când a fost încasat, depus și procesat cecul. Dacă ilegalul este încă în aceeași zonă atunci când IRS se ridică și începe să investigheze, nu este nevoie de prea mult pentru a le găsi.
Cuibul grupat
Fo
losind același principiu în prima fraudă EIC a unui cuplu care locuiește împreună în același loc și fiecare pretinde Cap de gospodărie și EIC pentru fiecare dintre cei patru copii ai săi, cuibul grupat descrie ce se întâmplă atunci când acest lucru este dus la extrem. În cazul în care există patru sau mai multe familii în aceeași reședință, fiecare pretinde HOH și EIC pentru grupul lor de copii. Acest lucru este obișnuit în zonele puternic hispanice, unde familiile sunt de fapt capabile să se înțeleagă între ele în spații apropiate. Adesea, copiii sunt schimbați înainte și înapoi între rude pentru a obține beneficiul maxim al rambursării impozitului.
Cum sunt prinși
În efectuarea verificărilor de antecedente, există zone și adrese care sunt „steaguri roșii” automate ale fraudei. Acestea sunt numite zone cu „risc ridicat”, rotație mare, o populație tranzitorie, hoteluri, complexe de apartamente etc. Atunci când o adresă a fost folosită vreodată ca „cuib în grup” în care mai multe familii își revendică reședința în același timp, locația este semnalată. În cele din urmă, adresele sunt asociate cu datele și orele în care oamenii pretind reședința și proprietatea exclusivă a titlului de șef al gospodăriei. Atâta timp cât întreaga familie se mută la fiecare trei ani, ar putea să țină așa timp de mulți ani. Dar odată ce o zonă a fost „semnalizată”, la fel sunt și orice numere de securitate socială care folosesc acea adresă.
Fraudă de evaziune fiscală de marketing pe mai multe niveluri
În ultimul timp, a existat un grup care promovează o idee veche pe care o promovează ca fiind „nouă”. Acest grup provine dintr-un MLM care vinde planuri de asigurări legale și o mare parte a afacerii lor este în recrutarea altor reprezentanți. Pe măsură ce aburul a ieșit din motorul lor în ultimii șapte ani, devine din ce în ce mai dificil să recrutați oameni inteligenți în aceste scheme piramidale. Așa că abordarea lor s-a schimbat pentru a sublinia aspectul MLM și a le vinde beneficiile de a putea deduce cheltuielile pe care le au deja prin deschiderea propriei afaceri.
Majoritatea celor care câștigă W-2, așa cum îi spun ei, nu au timp să lucreze 40-60 de ore pe săptămână și să pună încă 10 – 20 pe un MLM. Deci abordarea este aceasta, permiteți-mi să vă arăt cum să deduceți acele cheltuieli pe care le aveți acum și să economisiți bani din impozite. Când dețineți propria afacere, puteți deduce pierderile, cheltuielile de birou la domiciliu și un procent din facturile de utilități, în funcție de dimensiunea biroului de acasă.
Așa că acum au oameni inteligenți care se alătură acestui grup MLM piramidal, nu pentru a avansa în cadrul MLM, ci pentru a deduce toate pierderile pe care le vor avea, împingând aceste planuri de asigurare juridică preplătită asupra prietenilor și familiei lor. Există mai multe lucruri în neregulă cu asta; În primul rând, afacerea dvs. trebuie să funcționeze în scopul de a obține un profit, NU pentru anularea cheltuielilor personale de zi cu zi. În al doilea rând, există reguli și reglementări pentru deducerile pentru biroul de acasă și pentru vacanță pe care acești „experți în taxe falși” nu se obosesc să le explice noului lor angajat, ceea ce duce cu ușurință la interzicerea deducerilor și la aplicarea penalităților și taxelor. Și în al treilea rând, acești așa-numiți experți fiscali sunt cei mai îndepărtați de a fi experți. Un curs de pregătire de weekend nu face un expert fiscal.
Cum sunt prinși
Principala sursă de inspirație din spatele acestei scheme viclene evită cu îndemânare investigațiile și urmăririle penale. Compania de asigurări juridice preplătite pare însă să atragă investigații în mod constant. Experții în fraudă corporativă au citat mai multe semnale roșii care arată că o companie este pregătită pentru a fi comisă fraudă la nivel corporativ și această companie anume se află în acel moment. Deoarece este dificil să tragi corporația la răspundere pentru pretențiile ciudate ale forței sale de vânzări, vor continua să fie oameni absorbiți de această schemă de „încorporați-vă”, care există de peste 30 de ani. Vestea bună este că ochii experților în fraude corporative sunt ațintiți asupra lor și în curând va exista o derapaj. Vai, sper că cunosc un avocat bun.