O parte din motiv, a descoperit Allianz Life, este că unii americani de culoare au preocupări financiare diferite de alții. De exemplu, 38% dintre americanii de culoare și hispanicii menționează plata datoriei cardului de credit ca unul dintre primele trei obiective financiare ale lor, comparativ cu 30% din populația totală.
Patruzeci și cinci la sută din eșantionul total, dar doar 36% dintre respondenții de culoare, au spus că economisirea suficientă și realizarea de planuri pentru a trăi o pensie confortabilă este unul dintre primele trei obiective financiare ale lor. Și 31% dintre americanii de culoare au spus că lăsarea unei moșteniri pentru familia lor a fost unul dintre primele trei obiective ale lor, comparativ cu 23% din populația totală.
„Datele ne spun că o singură dimensiune nu se potrivește tuturor când vine vorba de ceea ce caută oamenii în consultanță financiară”, a spus Walker. „Acum, mai mult ca niciodată, este esențial ca profesioniștii din domeniul financiar să-și abordeze clienții cu o minte deschisă și să le asculte cu adevărat preocupările.”
Când sunt întrebați despre subiectele pe care le au nu a fost discutat cu un consilier financiar, dar ar dori, 78% dintre negri, 77% dintre hispanici și 69% dintre asiaticii americani au spus că ar dori să discute despre posibilitatea unor cheltuieli neașteptate, mari, comparativ cu 56% din populația totală.
Șaptezeci și șapte la sută dintre negri, 73% dintre hispanici și 70% dintre asiaticii americani au raportat că ar dori să discute despre modul în care creșterea costului vieții îi va împiedica să se bucure de pensionare, spre deosebire de 59% din populația totală.
În mod similar, 77% dintre cei de culoare, 79% dintre hispanici și 62% dintre americanii din Asia ar dori să afle mai multe despre navigarea în Medicare și asigurările de sănătate și să facă alegerile corecte de îngrijire a sănătății, comparativ cu 54% din populația totală.
„Aceste rezultate arată necesitatea unei abordări mai holistice pentru furnizarea de strategii de planificare financiară”, a spus Walker. „Prin definiție, asta înseamnă să vă cunoașteți mai bine clienții și să utilizați un proces de planificare care ia în considerare nevoile de viață care ar putea intra în afara sferei strategiilor tradiționale de pensionare.”
Allianz Life a spus că diverse populații de americani pot beneficia de consiliere financiară profesională. Ca răspuns la o întrebare din sondaj despre ce i-ar putea face mai probabil să lucreze cu un anumit profesionist financiar, 23% dintre americanii de culoare au spus că ar dori să lucreze cu un consilier care are „caracteristici similare cu mine, cum ar fi vârsta, sexul sau rasa similare. .”