A investi succesul, a face bani în acțiuni și a acumula bogăție este scopul principal al tuturor. Atingerea acestui obiectiv final de securitate la pensie necesită o strategie de investiții care să facă banii să lucreze din greu pentru dvs. și, în același timp, să evite riscul excesiv, eșecurile și pierderile. Analiza tehnică și analiza fundamentală sunt cele două puncte cheie ale succesului financiar, dar variază foarte mult în abordarea lor de a investi.
Analiza fundamentală se concentrează pe situațiile financiare, datele reale, ale companiei care este evaluată. Pentru a evalua valoarea unei acțiuni, analiza fundamentală folosește veniturile, câștigurile, creșterea viitoare, randamentul capitalului propriu, marjele de profit și alte date pentru a determina valoarea și potențialul de creștere viitoare a unei companii. Deși analiza fundamentală este importantă, cei mai mulți investitori nu au expertiza, dorința sau timpul de a studia informațiile financiare ale unei companii în eforturile de a determina dacă ar fi o investiție bună sau nu. Și cu șmecherii contabile pe care unele companii le-au implementat pentru a găti cărțile, fundamentele pot fi aparent lipsite de valoare.
Pe de altă parte, analiza tehnică este o metodă de evaluare a valorilor mobiliare prin analiza statisticilor generate de activitatea pieței, cum ar fi prețurile și volumul trecut. Unii analiști tehnici nu încearcă să măsoare valoarea intrinsecă a unei companii, ci folosesc grafice și alte instrumente pentru a identifica modele care pot sugera mișcarea viitoare a prețurilor. Analiza tehnică a fost introdusă în urmă cu mai bine de 100 de ani de Charles H. Dow dintr-o serie de editoriale din Wall Street Journal pe care le-a scris și ulterior a devenit cunoscută sub numele de Teoria Dow. Factorii de bază ai teoriei sale sunt valabile de mai bine de un secol și sunt fundamentul analizei tehnice de astăzi. Dow credea că piața reduce totul și că aceste informații apar în mișcările prețurilor nu numai pe piața totală, ci și pe acțiunile individuale. Accesul instantaneu la știri în lumea de astăzi consolidează faptul că totul este cu adevărat redus în prețul unui stoc și mișcarea pieței.
Cu toate acestea, investitorul înțelept ar trebui să adopte întotdeauna o abordare dublă pentru a avea succes. Cu alte cuvinte, folosiți un pic de bun simț. Fundamentele de bază cunoscute ale unei companii sunt ușor disponibile și dezvăluite în raportul prețului câștigurilor (PE) și câștigurilor pe acțiune (EPS). Pentru a evita companiile „fly-by-night” fără câștiguri reale, asigurați-vă că raportul EPS și PE sunt în linie înainte de a vă pune în pericol numerarul câștigat cu greu. Apoi, cu o cunoaștere adecvată a analizei tehnice a companiei și a pieței generale, se poate lua o decizie de investiție cu adevărat înțeleaptă.
Există o zicală veche: „Dacă vrei să afli adevărul, atunci urmează banii”.
Este adevărat; graficele sunt amprenta banilor. Analiza tehnică a graficelor nu numai că dezvăluie performanța actuală și trecută a unei acțiuni, dar și acțiunea prețului oferă chartistului o imagine clară asupra sentimentului pieței și o perspectivă valoroasă cu privire la direcția viitoare. Toate informațiile necesare sunt afișate în diagramă. Prețul, volumul, suportul, rezistența, tendințele și multe altele. Este pur și simplu o chestiune de a avea cunoștințe în interpretarea corectă a informațiilor. Analiza grafică și tehnică folosește fundamentul Teoriei Dow și implementează tehnici moderne de graficare pentru a oferi investitorului un avantaj distinct. Astfel, investitorul informat poate limita riscul și poate investi în momentele cele mai oportune evitând scăderile piețelor, corecțiile pieței și piețele ursoase. Folosind analize testate în timp, elemente fundamentale ușor disponibile și un anumit simț comun, investitorul individual poate avea succes pe orice piață.